咨询热线

400-007-6266

010-86223221

国家外汇管理局关于规范银行卡 境外大额提取现金交易的通知

          国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各全国性中资银行;中国银联股份有限公司:

          参考观研天下发布《2019年中国银行卡行业分析报告-行业运营现状与未来商机预测

          为完善银行卡跨境使用的反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管,根据《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《条例》)等法规,国家外汇管理局(以下简称外汇局)就银行卡境外大额提取现金交易有关问题通知如下:

          一、个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。
          个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。

          二、外汇局每日通过银行卡境外交易外汇管理系统向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡在境外提取现金个人名单,发卡金融机构应不晚于北京时间当日17时起暂停名单内所列个人使用本机构银行卡在境外提取现金。

          发卡金融机构应做好自身业务系统设置,严格实施前款规定。涉及系统改造的,应最迟于2018年4月1日前完成。

          三、个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,可凭本人有效身份证件向外汇局分支局查询境外提取现金明细;委托他人进行查询的,应提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书。

          四、个人持境内银行卡在境外提取现金,外币卡由每卡每日不得超过等值1000美元调整为等值1万元人民币,由发卡金融机构在自身业务系统内实现;人民币卡管理维持每卡每日不得超过等值1万元人民币,由境内人民币卡清算组织统一在自身业务系统实现。

          五、发卡金融机构应完善客户管理,加强政策宣传,采取有效方式提示发生境外提取现金交易的持卡人注意政策变化,引导个人减少境外大额现金使用,并妥善保管暂停持境内银行卡在境外提取现金个人信息。

          六、发卡金融机构、境内人民币卡清算组织及个人违反本通知规定的,按《条例》有关规定进行处罚。

          七、本通知自2018年1月1日起实施。《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》(汇发〔2010〕53号)第三条第(七)款、《国家外汇管理局关于进一步加强银联人民币卡境外提现管理的通知》(汇发〔2015〕40号)自2018年4月1日起废止。

          外汇局各分局、管理部接到本通知后,应及时转发辖内中心支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、农村合作金融机构、村镇银行等。

资料来源:国家外汇局,观研天下整理
更多好文每日分享,欢迎关注公众号

【版权提示】观研报告网倡导尊重与保护知识产权。未经许可,任何人不得复制、转载、或以其他方式使用本网站的内容。如发现本站文章存在版权问题,烦请提供版权疑问、身份证明、版权证明、联系方式等发邮件至kf@chinabaogao.com,我们将及时沟通与处理。

我国及部分省市云存储行业相关政策:试点发展云存储等万兆光网业务

我国及部分省市云存储行业相关政策:试点发展云存储等万兆光网业务

为了扩大云存储行业的应用,我国陆续发布了多项政策,如2025年3月工和信息化部、教育部、市场监管总局等发布《轻工业数字化转型实施方案》引导中小企业建立数据采集、数据处理、数据存储与应用等基础能力,健全数据管理制度。

2025年07月05日
我国及部分省市担保行业相关政策:有效发挥政府性融资担保体系作用

我国及部分省市担保行业相关政策:有效发挥政府性融资担保体系作用

为促进担保行业高质量发展,我国陆续发布了多项政策,如2025年5月科技部、中国人民银行、金融监管总局等部门等发布《加快构建科技金融体制 有力支撑高水平科技自立自强的若干政策举措》实施科技创新专项担保计划,有效发挥政府性融资担保体系作用。落实好天使投资、创业投资相关税收政策,引导社会资本更多投向科技创新。

2025年07月05日
我国及部分省市商业银行行业相关政策:指导大中型商业银行优化条线管理模式

我国及部分省市商业银行行业相关政策:指导大中型商业银行优化条线管理模式

我国各省市也积极响应国家政策规划,对各省市商业银行行业的发展做出了具体规划,支持当地商业银行行业稳定发展,比如天津市发布的《关于支持武清京津产业新城高质量发展的政策措施》、上海市发布的《上海市提振消费专项行动方案》。

2025年07月01日
我国及部分省市资产管理行业相关政策:支持资产管理机构加大科创类债券投资配置力度

我国及部分省市资产管理行业相关政策:支持资产管理机构加大科创类债券投资配置力度

为了进一步推动资产管理行业的发展,我国陆续发布了多项政策,如2025年3月国家金融监督管理总局、科技部、国家发展改革委等发布《行业保险业科技金融高质量发展实施方案》支持银行保险机构、资产管理机构等加大科创类债券投资配置力度,推动保险机构投资资产支持计划等证券化产品。

2025年06月30日
我国及部分省市社区养老行业相关政策:强化社区养老依托作用

我国及部分省市社区养老行业相关政策:强化社区养老依托作用

为促进社区养老行业高质量发展,我国陆续发布了多项政策,如2025年4月国务院就业促进和劳动保护工作领导小组等发布《加力重点领域、重点行业、城乡基层和中小微企业岗位挖潜扩容 支持重点群体就业创业实施方案》围绕保障重点民生服务促进就业。壮大养老服务产业,加快建立养老服务师职业资格等制度,拓宽银发经济岗位需求。

2025年06月30日
我国及部分省市研学旅行行业相关政策:创新发展研学旅游

我国及部分省市研学旅行行业相关政策:创新发展研学旅游

为促进研学旅行行业高质量发展,我国陆续发布了多项政策,如2025年1月国务院办公厅等发布《关于建设高质量户外运动目的地的指导意见》拓展户外运动特色亲子、研学等活动,发展户外运动教育培训服务。

2025年06月20日
我国及部分省市建筑垃圾处理行业相关政策:加快推动城市建筑垃圾管理地方立法

我国及部分省市建筑垃圾处理行业相关政策:加快推动城市建筑垃圾管理地方立法

我国各省市也积极响应国家政策规划,对各省市建筑垃圾处理行业的发展做出了具体规划,支持当地建筑垃圾处理行业稳定发展,比如广东省发布的《广东省全域“无废城市”建设工作方案》、广西发布的《美丽广西建设三年行动计划(2025—2027年)》。

2025年06月20日
我国及部分省市土壤修复行业相关政策:加强建设用地土壤污染风险管控和修复

我国及部分省市土壤修复行业相关政策:加强建设用地土壤污染风险管控和修复

为促进土壤修复行业高质量发展,我国陆续发布了多项政策,如2025年5月中共中央办公厅、国务院办公厅等发布《关于持续推进城市更新行动的意见》加强建设用地土壤污染风险管控和修复,确保污染地块安全再利用。

2025年06月17日
微信客服
微信客服二维码
微信扫码咨询客服
QQ客服
电话客服

咨询热线

400-007-6266
010-86223221
返回顶部