2.银行业法律法规及规章主要涉及行业管理、公司治理、业务操作、风险防范、信息披露、向若干特定行业和客户提供贷款及授信等方面:
参考观研天下发布《2019年中国银行行业分析报告-市场运营态势与未来趋势预测》
(1)行业管理方面:《金融许可证管理办法》(中国银监会令2007年第8号)、《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)、《银行业金融机构绩效考评监管指引》(银监发〔2012〕34号)、《关于商业银行资本工具创新的指导意见》(银监发〔2012〕56号)、《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》(银监发〔2017〕4号)、《中资商业银行行政许可事项实施办法》(中国银保监会令2018年第5号)、《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》(银监发〔2018〕5号)、《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见(修订)》(银保监发〔2019〕31号)等;
(2)公司治理方面:《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(中国银监会令2004年第3号)、《商业银行董事履职评价办法(试行)》(中国银监会令2010年第7号)、《商业银行监事会工作指引》(银监发〔2012〕44号)、《商业银行公司治理指引》(银监发〔2013〕34号)、《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2018年第1号)、《商业银行股权托管办法》(中国银保监会令2019年第2号)等;
(3)业务操作方面:《贷款通则》(中国人民银行令〔1996〕第2号)、《商业银行金融创新指引》(银监发〔2006〕87号)、《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》(中国银监会令2011年第1号)、《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令〔2014〕第2号)、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》(汇发〔2014〕53号)、《关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号)、《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发〔2017〕5号)、《商业银行押品管理指引》(银监发〔2017〕16号)、《关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》(银监发〔2017〕30号)、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)、《商业银行理财业务监督管理办法》(中国银保监会令2018年第6号)等;
(4)风险防范方面:《商业银行市场风险管理指引》(中国银监会令2004年第10号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号)、《商业银行合规风险管理指引》(银监发〔2006〕76号)、《商业银行操作风险管理指引》(银监发〔2007〕42号)、《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕54号)、《商业银行信息科技风险管理指引》(银监发〔2009〕19号)、《商业银行声誉风险管理指引》(银监发〔2009〕82号)、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银监会令2010年第4号)、《商业银行表外业务风险管理指引》(银监发〔2011〕31号)、《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号)、《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)、《商业银行并表管理与监管指引》(银监发〔2014〕54号)、《商业银行并购贷款风险管理指引》(银监发〔2015〕5号)、《商业银行内部审计指引》(银监发〔2016〕12号)、《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号)、《关于银行业风险防控工作的指导意见》(银监发〔2017〕6号)、《商业银行流动性风险管理办法》(中国银保监会令2018年第3号)、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(中国银保监会令2019年第1号)等;
(5)信息披露方面:《商业银行信息披露办法》(中国银监会令2007年第7号)、《商业银行全球系统重要性评估指标披露指引》(银监发〔2014〕1号)等;
(6)向若干特定行业和客户提供贷款及授信方面:《商业银行房地产贷款风险管理指引》(银监发〔2004〕57号)、《项目融资业务指引》(银监发〔2009〕71号)、《个人贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第2号)、《关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》(银监发〔2011〕59号)、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》(银监发〔2011〕94号)、《农户贷款管理办法》(银监发〔2012〕50号)、《关于农村中小金融机构实施富民惠农金融创新工程的指导意见》(银监办发〔2012〕189号)、《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》(银监发〔2014〕36号)、《关于调整完善国家助学贷款相关政策措施的通知》(财教〔2014〕180号)、《关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》(银监发〔2015〕43号)、《关于调整个人住房贷款政策有关问题的通知》(银发〔2016〕26号)、《汽车贷款管理办法》(中国人民银行、中国银监会公告2017年第2号)、《关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》(银保监发﹝2019﹞8号)等。
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